Мультиштатное соглашение обязало Wise US Inc. выплатить $4,2 млн за нарушения Bank Secrecy Act и AML-требований, выявленные за период с июля 2022 по сентябрь 2023 года. Помимо штрафа — план исправлений, независимый проверяющий и ежеквартальные отчёты регуляторам в течение двух лет.
Последствия для нерезидентов проявились в 2026 году: по наблюдениям бухгалтеров и агентов по регистрации, Wise стал одобрять заметно меньше американских LLC с иностранными владельцами и требует действующую компанию и письмо IRS о присвоении EIN ещё до рассмотрения. Relay, по тем же сообщениям, требует физический адрес в США, а часть нерезидентов сталкивается с закрытием счетов через 4–8 недель. Это отраслевые наблюдения, а не официальная политика — относитесь к цифрам как к ориентиру.
Что помогает пройти проверку
Совпадение данных во всех документах: имя в паспорте, в Articles of Organization и в письме EIN должно быть написано одинаково. Понятное описание бизнеса, сайт или контракты, реальный адрес проживания. И запасной вариант заранее — один EMI больше не стратегия.
Не юридическая и не налоговая консультация. Правила меняются — перед решением проверяйте актуальность на первоисточниках или уточняйте у профильного консультанта.
